El Consejo de Ministros ha aprobado, en primera vuelta, el Anteproyecto de Ley de Medidas Integrales en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. La reforma crea la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI), un nuevo organismo que concentrará las competencias de supervisión y control en esta materia, adaptando el marco normativo español al nuevo paquete regulatorio europeo aprobado en 2024 y a los estándares del GAFI.
¿Qué es la ANIFI?
La ANIFI se configura como una autoridad administrativa independiente que centralizará funciones actualmente distribuidas entre distintos organismos, principalmente el SEPBLAC y la Secretaría de la COPBLAC. Entre sus principales funciones destacan actuar como Unidad de Inteligencia Financiera de referencia, ejercer la supervisión, inspección y control de los sujetos obligados, desarrollar potestad sancionadora, gestionar las sanciones financieras internacionales y ser el interlocutor único de España ante la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
Impacto para los sujetos obligados
La reforma anticipa un entorno supervisor más homogéneo y alineado con los estándares europeos, por lo que será clave revisar la adecuación de los sistemas de control interno, los procedimientos de diligencia debida y los modelos de evaluación de riesgos. La aprobación del anteproyecto es el primer paso de una reforma que continuará su tramitación legislativa y que previsiblemente conllevará la revisión de los marcos de cumplimiento de los sujetos obligados.
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